2月1日，一场别开生面的私募基金交流会在位于黄浦江畔的陆家嘴金融贸易区管委会会议室举行。这时，距离3月1日，上海自贸试验区正式扩区至陆家嘴片区差整整1个月，距离此消息宣布也正好将近1个月。一个月来的十余场恳谈会，让金融机构和辖区企业充分表达了自身诉求；一系列呼之欲出的新政策和新机遇，也让这些市场主体预感到他们所处的陆家嘴将站上金融创新“风口”。
50余家私募基金高管出席了昨日的“论道陆家嘴·2015年私募基金交流会”。本场活动由陆家嘴互联网新兴金融产业园联合广发证券举办，是产业园与合作平台联合举办的首场系列跨界交流会。
会上，券商、基金和政府机构代表就私募基金公司注册登记、产品托管、机构服务、通道业务等行业关注的话题进行探讨，还针对自贸试验区扩区给私募基金在陆家嘴带来的发展机遇进行了深入交流。
11场恳谈会听取企业诉求
自贸试验区扩区背景下私募基金企业共同诉求是在金融服务业扩大开放、资本市场建设等方面有更大作为，这也是自贸试验区扩区后的发展方向。去年12月底，国务院第74次常务会议通过相关草案，拟扩大中国（上海）自贸试验区范围至陆家嘴金融片区、金桥开发区片区和张江高科技片区，并将于3月1日正式启动。扩区之后，陆家嘴能做些什么，是业界普遍关心的话题。
上海自贸试验区成立以来，“一行三会”发布了51条支持自贸试验区金融改革的意见和措施。这些政策随着自贸试验区扩区，也将在陆家嘴实现落地。结合陆家嘴业已形成的金融优势，更加侧重与上海金融中心紧密结合的金融创新，包括扩大人民币的跨境使用、金融服务业更大程度的开放、金融市场的建设等等。
近期，陆家嘴管委会为了更准确地把握相关机构对自贸试验区金融创新功能的需求，先后召开了包括私募基金座谈会在内的11场企业恳谈会，搜集各种信息，倾听各类企业诉求，为相关部门政策制定提供可供勾选的“菜单”；同时还引进中国银行、安永和德勤三家顾问单位，分类出具企业的诉求报告，以供相关部门制定改革方案时参考。“通过把国际金融中心建设与自贸试验区金融制度创新紧密结合，将提升陆家嘴全球资源配置能力，为私募基金打开对接海外资本的窗口，实现跨境资产配置提供便利。”陆家嘴管委会相关负责人表示。
扩区使陆家嘴充满想象空间
陆家嘴管委会相关负责人认为，自贸试验区扩区至陆家嘴，其实意味着金融监管的二线从原来外高桥洲海路扩展到了黄浦江边。
该负责人认为，自贸试验区在海关监管方面的原则是“一线放开，二线管住”，这一理念延伸到金融领域，就是在自贸试验区里实行FT账户（自由贸易账户）管理，自贸试验区与境外资金可以自由汇兑，也就是“一线放开”。在“二线”即自贸试验区与境内非自贸试验区之间则是“有限渗透”，FT账户可与关联账户实现有条件资金进出。
“如果陆家嘴金融贸易区里3.4万家企业都开立FT账户，在跨境资金集中运营管理、跨境并购投资和跨境融资方面将会有多少创新涌现。”这位负责人相信，在自贸试验区一线彻底放开后，跨境证券实现双向直接投资，可能将无需再借助QDII（合格境内机构投资者）和QFII（合格境外机构投资者）进行跨境投资。他认为，央行2013年12月为支持上海自贸试验区出台的“30条”意见可看作是1.0版，扩区后可能会有2.0版，这里面充满想象空间。
同时，他认为陆家嘴金融贸易区也要以风险管控为前提，届时配合监管部门做好压力测试。有理由相信，上海自贸试验区将成为人民币最重要的在岸市场，助推人民币国际化走得又远又稳。而在对外开放中，陆家嘴也将站上金融创新的“风口”。
新政策新机遇呼之欲出
记者从此前召开的系列企业恳谈会上也了解到，在地方政府搭建的平台上，金融企业和监管部门的互动正步步推进，国家层面和上海市关于扩区的支持政策正在加紧制定中。
据悉，目前在上海自贸试验区“老区”28平方公里范围里，已有5家证券分公司，4家基金子公司，9家期货风险管理子公司。扩区以后，会有更多的企业在自贸试验区范围内。
上海证监局相关负责人表示，在自贸试验区里可以做五个方面的业务创新，包括跨境经纪业务、跨境资管业务、跨境融资、跨境投资、大宗商品与金融衍生品的柜台交易。
他认为人民银行资本项下开放FT账户是一个很好的载体，接入人民银行分账核算单元体系下，才可以从事上述跨境业务。在上海有分支机构的上述金融机构都可以申请设立FT账户，他建议企业尽早布局相关业务。
而在自由度更大的保险行业，创新的步伐显得更快。上海保监局创新办相关负责人透露，在简政放权方面，2015年会有更多动作和突破。“新国十条”上海实施意见的要点是建设国际保险中心，其三个支撑点分别是区域再保险中心、保险资金运用中心和航运保险中心。从实施意见来看，有4个重点方向，需要公司结合自身情况去创新运用。外汇问题、税收问题，保监局都在努力推动解决，特别是外汇问题在春节前就可能见到很好的结果。
这位负责人认为，“金融不能自娱自乐”，创新首先必须要客户服务对象齐备；其次，制度创新必须要有机构主体，而且必须是要有一定层级的机构。上海自贸试验区扩区至陆家嘴，将很好地解决这两个问题。
